به گزارش مرکزکده به نقل از دنیای اقتصاد:
شرکت‌های تأمین مالی جمعی به عنوان نهادهای مالی، نقش مهمی در جذب سرمایه از طریق مشارکت عمومی، مدیریت دارایی و سرمایه‌گذاری در طرح‌های نوآورانه، استارتاپ‌ها و پروژه‌های تجاری ایفا می‌کنند.
شرکت‌های تأمین مالی جمعی چیست؟
واحد خبری مرکزکده : شرکت‌های تأمین مالی جمعی به عنوان نهادهای مالی، نقش مهمی در جذب سرمایه از طریق مشارکت عمومی، مدیریت دارایی و سرمایه‌گذاری در طرح‌های نوآورانه، استارتاپ‌ها و پروژه‌های تجاری ایفا می‌کنند. این روش بر اساس جمع‌آوری مبالغ اندک از تعداد زیادی سرمایه‌گذار، معمولاً به‌صورت آنلاین، شکل گرفته و سرمایه‌گذاران در قبال سرمایه‌گذاری خود، پاداش، سود، محصول یا سهم دریافت می‌کنند.
نحوه عملکرد شرکت‌های تأمین مالی جمعی
۱. مراحل اولیه و عقد قرارداد
ارزیابی طرح: متقاضیان سرمایه، طرح خود را جهت بررسی و تأمین مالی ارائه می‌کنند. این بررسی شامل ارزیابی‌های فنی و اقتصادی است و معمولاً طی ۳ تا ۷ روز انجام می‌شود.
عقد قرارداد: قراردادی میان عامل تأمین مالی و متقاضی بسته می‌شود که شامل تعهدات طرفین، هزینه‌های خدمات، کارمزدها، جریمه‌های تأخیر و شرایط اجرای طرح است.
ضمانت‌نامه بانکی و اخذ نماد رسمی: پس از تایید طرح، درخواست ضمانت‌نامه به بانک ارسال شده و مجوزهای لازم از مراجع ذی‌صلاح ایران اخذ می‌شود.
۲. انتشار فراخوان و برگزاری کمپین تأمین مالی
انتشار اطلاعات طرح: طرح‌ها در پلتفرم تأمین مالی منتشر شده و شامل اطلاعاتی نظیر مبلغ مورد نیاز، میزان سود پیش‌بینی‌شده، بازار هدف، ریسک‌های احتمالی، نحوه پرداخت سود و ضمانت‌های ارائه‌شده هستند.
برگزاری کمپین تبلیغاتی: تبلیغات از طریق شبکه‌های اجتماعی، بهینه‌سازی سایت، انتشار مقالات، تولید فیلم تبلیغاتی، و پاسخگویی به مخاطبان انجام می‌شود.
کمپین خصوصی و عمومی: در ابتدا کمپین خصوصی برای دوستان، آشنایان و اعضای پلتفرم به مدت ۷ تا ۱۰ روز برگزار شده و سپس کمپین عمومی برای جلب مشارکت گسترده‌تر به مدت ۳۰ روز اجرا می‌شود.
۳. فرایند سرمایه‌گذاری حامیان
ثبت‌نام و احراز هویت: سرمایه‌گذاران در پلتفرم تأمین مالی ثبت‌نام کرده و پس از تأیید هویت، امکان مشاهده و انتخاب طرح‌های مختلف را دارند.
انتخاب طرح و عقد قرارداد: سرمایه‌گذاران پس از بررسی طرح‌ها، مبلغ مورد نظر خود را سرمایه‌گذاری کرده و قراردادی با متقاضی سرمایه منعقد می‌کنند.
واریز وجه و دریافت گواهی شراکت: پس از واریز وجه، گواهی شراکت برای سرمایه‌گذار صادر می‌شود و او می‌تواند این گواهی را از طریق پلتفرم دریافت کند.
۴. اجرای طرح، نظارت و پرداخت سود
اجرای پروژه: سرمایه‌پذیر بر اساس برنامه‌ریزی انجام‌شده، اجرای طرح را آغاز کرده و گزارش‌های منظم به پلتفرم تأمین مالی ارائه می‌دهد.
نظارت: شرکت تأمین مالی به عنوان نماینده سرمایه‌گذاران بر روند اجرای طرح نظارت دارد و گزارش‌های مالی و فنی را منتشر می‌کند.
پرداخت سود و بازگشت سرمایه: سود سرمایه‌گذاران به‌صورت دوره‌ای (مثلاً ماهانه) پرداخت شده و پس از تکمیل طرح، اصل سرمایه و سود نهایی تسویه می‌شود.
مزایای تأمین مالی جمعی
۱. برای کارآفرینان و سرمایه‌پذیران
دسترسی سریع به سرمایه: متقاضیان در زمان کوتاهی می‌توانند سرمایه مورد نیاز خود را تأمین کنند.
افزایش آگاهی از برند: کارآفرینان با حمایت سرمایه‌گذاران و مشتریان بالقوه، اعتبار برند خود را افزایش می‌دهند.
کاهش ریسک مالی: تأمین مالی از طریق جمع‌آوری سرمایه‌های اندک، ریسک مالی را کاهش می‌دهد.
افزایش فعالیت‌های بازاریابی: حضور در پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی به بازاریابی گسترده‌تر و جذب مشتریان جدید کمک می‌کند.
حفظ کنترل مدیریتی: کارآفرینان بدون واگذاری سهام، سرمایه مورد نیاز خود را تأمین می‌کنند.
۲. برای سرمایه‌گذاران
تنوع در فرصت‌های سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاران می‌توانند در پروژه‌های متنوع و نوآورانه با توجه به علایق و اهداف خود مشارکت کنند.
امنیت و شفافیت: پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی تحت نظارت سازمان‌های قانونی فعالیت می‌کنند و اطلاعات پروژه‌ها به‌صورت شفاف ارائه می‌شود.
ضمانت طرح‌ها: تمامی پروژه‌ها دارای مجوزهای قانونی و ضمانت‌نامه‌های معتبر هستند.
اطمینان از دریافت سود: پرداخت سود و بازگشت سرمایه تحت قراردادهای قانونی تضمین می‌شود.
نتیجه‌گیری
شرکت‌های تأمین مالی جمعی با ایجاد بستری امن، شفاف و قانونی، امکان تأمین سرمایه برای کارآفرینان و فرصت‌های سرمایه‌گذاری با کمترین پول برای سرمایه‌گذاران را فراهم می‌کنند. این روش علاوه بر کاهش مشکلات روش‌های سنتی تأمین مالی، امکان مشارکت عمومی را در رشد اقتصادی و توسعه کسب‌وکارها افزایش می‌دهد. سرمایه‌پذیران می‌توانند از طریق این پلتفرم‌ها سرمایه مورد نیاز خود را جذب کنند و سرمایه‌گذاران نیز با مبالغ اندک و در مدت‌زمان مشخص، سود معقولی دریافت کنند. به‌این‌ترتیب، تأمین مالی جمعی به‌عنوان یک مدل نوین اقتصادی، پلی به‌سوی پیشرفت و نوآوری محسوب می‌شود.
منبع خبر: دنیای اقتصاد
